Ein starker Partner an Ihrer Seite
Unsere Experten unterstützen Sie bei Ihren weltweiten Aktivitäten und schaffen eine Vertrauensbasis für die professionelle Abwicklung Ihrer Auslandsgeschäfte. Individuell auf Ihre jeweiligen Bedürfnisse ausgerichtet, bieten Ihnen unsere Spezialisten gleich mehrere Möglichkeiten des Dokumentengeschäfts an:
- Dokumentenakkreditiv
- Dokumenteninkasso
- Garantie
Dokumentenakkreditiv: Geschäfte professionell absichern
Mit einem Dokumentenakkreditiv haben Sie und Ihr Geschäftspartner die Möglichkeit auch in unterschiedlichen Rechtskreisen einheitlich geltende Vereinbarungen zu treffen und genaue Bedingungen für die Zahlung festzulegen. Dies bietet gerade bei Neugeschäften eine sichere Grundlage, da es grenzüberschreitend oft schwierig ist eine vernünftige Auskunft über Ihren Geschäftspartner zu erhalten.
Ihre Vorteile als Importeur
- Rechtssichere Abwicklung dank weltweit anerkannter Richtlinien
- Nur bei Vorlage akkreditivkonformer Dokumente besteht eine Zahlungsverpflichtung
- Wir stärken Ihnen mit unserem zusätzlichen Zahlungsversprechen den Rücken bei Verhandlungen
Ihre Vorteile als Exporteur
- Lassen Sie sich das Akkreditiv vorfinanzieren und erhalten so Liquidität
- Bei Vorlage akkreditivkonformer Dokumente erhalten Sie das Geld für die gelieferten Waren
- Sichern Sie sich zusätzlich das Zahlungsversprechen der Bank Ihres Geschäftspartners
Ihre Sicherheit bei einem Akkreditiv
Aufgrund des Zahlungsversprechens der Bank des Importeurs ist das Akkreditiv für den Exporteur sicherer als das Inkasso. Die Bank tritt ein, wenn der Importeur nicht zahlen kann oder nicht zahlen will, obwohl akkreditvkonforme Dokumente eingereicht wurden. Bei einem bestätigten Akkreditiv geben wir Ihnen als Exporteur ein zusätzliches Zahlungsversprechen. Dieses sichert Sie ab: gegen den Ausfall der Akkreditivbank sowie gegen politische Risiken im Ausland.
Dokumenteninkasso: Sicherheit für Leistungen
Bei dem Dokumenteninkasso handelt es sich um ein Zug um-Zug Geschäft. Bei der Abwicklung werden Sie jeweils von uns und der Bank im Ausland unterstützt, sodass für beide Vertragsparteien eine sichere Abwicklung möglich ist.
Ihre Vorteile als Importeur
- Sie müssen erst nach Erhalt der Dokumente Zahlung leisten
- Kostengünstige Alternative zum Akkreditiv jedoch ohne inhaltliche Prüfung der Dokumente durch die Bank
- Sie haben die Möglichkeit Transport und Qualitätszertifikate zu vereinbaren
Ihre Vorteile als Exporteur
- Der Importeur kommt nur an die Waren, wenn er auch Zahlung leistet
- Ein guter Kompromiss, wenn der Importeur kein Akkreditiv wünscht
- Finanzierung eines akzeptierten Wechsels möglich
Garantie: Ihre Sparkasse tritt für Sie ein
Ihre Geschäfte mit Handelspartnern in anderen Ländern sind häufig mit größeren Risiken verbunden als im Inland. Der Handelspartner sowie sein Umfeld sind oft schwer einzuschätzen. Um nun doch ein möglichst sicheres Geschäft abzuschließen, werden vor allem im Außenhandel Bankgarantien zwischen den Partner abgeschlossen. Hier tritt die Bank als Bürgin auf und verspricht eine Zahlung in vereinbarter Summe zu leisten, wenn die vereinbarten Voraussetzungen erfüllt wurden. Mittlerweile ist die Bankgarantie ein weltweit akzeptiertes Mittel, um Ansprüche der Partner durchzusetzen und somit den Vertrag abzusichern.
Ihre Vorteile
- Als Begünstigter: Schutz vor Nichterfüllung der Pflichten Ihres Vertragspartners
- Als Auftraggeber: Sie stärken Ihre Vertrauenswürdigkeit bei Geschäftspartnern
- Gute Alternative zum Dokumentenakkreditiv
Direkte und indirekte Garantie
Je nach Gepflogenheiten und Rechtsvorschriften im Ausland kann eine Garantie direkt oder indirekt ausgestellt sein:
- Bei der direkten Garantie sagt Ihre Sparkasse Ihrem Geschäftspartner eine Zahlung in bestimmter Höhe zu – für den Fall, dass Sie Ihren Vertragspflichten nicht vollständig nachkommen.
- Im Fall der indirekten Garantie ist eine ausländische Bank zwischengeschaltet.
Häufige Garantiearten
- Bietungsgarantie: Dient zur Sicherung der Ernsthaftigkeit eines Angebots.
- Anzahlungsgarantie: Gewährleistet die Rückerstattung geleisteter Anzahlungen.
- Vertragserfüllungsgarantie: Sichert dem Begünstigten einen garantierten Betrag zu, sofern vertragliche Ansprüche nicht erfüllt werden.
- Gewährleistungsgarantie: Stellt sicher, dass der Verkäufer seinen Verpflichtungen bei auftretenden Mängeln innerhalb der Gewährleistungsfrist nachkommt.
1 Sicherer für den Exporteur als ein einfaches Zahlungsversprechen, wenn der Erfüllungswillen und die Leistungsfähigkeit (in Geld) des Importeurs vorhanden sind.
2 Ablauf in vereinfachter schematischer Form dargestellt.
